Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), kredi kartları yoluyla yapılan suistimalleri engelleyecek yeni bir düzenlemeye imza atıyor. Son dönemde yoğunlaşan şikâyetleri dikkate alan BDDK, üye işyerlerinde bulunan 1,5 milyon POS cihazıyla yapılan işlemleri mercek altına aldı.

Bu alanda ciddi suistimallerin yaşandığını gören üst kurul, bankaları bu konuda daha duyarlı davranmaya zorlayacak yeni bir tebliğ hazırladı. Halk arasında "esnaf tefeciliği" olarak bilinen ve gerçek olmayan ticari işlemlerle nakit üretimi sağlayan işlemlerden rahatsız olan üst kurul, hazırladığı yeni düzenleme ile kurumsal müşterilerin hesap hareketlerini günlük bazda izlemeye alıyor. Bu yolla gün içinde yaşanan ani artışlar yakından izlenecek ve gerektiğinde üye işyerinin POS cihazı iptal edilebilecek. Bir yetkili, bankaların oluşturacakları yeni gözetim ve kontrol sistemi sayesinde hem kredi kartı kullanan hem de POS cihazı ile alışveriş yaptıran müşterilerini yakından izleneceği bilgisini veriyor. Yetkilinin açıklamalarına göre bankalar üye işyerlerinin kredi kartına dayalı işlemlerinde hile, dolandırıcılık gibi suistimallerde bulunduğunu tespit etmeleri halinde üyeliğin iptali de dahil olmak üzere uygun tedbirleri almakla yükümlü olacak. Kredi kartı ile nakit para çekim işlemi daha çok bakkal, market, akaryakıt istasyonu, büfe ve mağaza gibi yerlerde yapılıyor. Nakit paraya ihtiyacı olan bir şahıs kredi kartından para çekme limiti dolduğu veya kredi kartında nakit para çekme seçeneği yoksa bu yönteme başvuruyor. Örneğin A şahsı herhangi bir işletmeye giderek 500 YTL'lik alışveriş çekimi yaptırıyor. Karşılığında ise işletme sahibinden 450 YTL alıyor. Dükkân sahibi ise kredi kartı ile yapılan işlem vergi denetimine tabi olduğu için fiş kesmek zorunda. Bu sorunu çözmek için fişi ya KDV'si düşük ürünler için kesiyor. Ya da buraya kestiği fişin açığını nakit alışverişlere fiş kesmeyerek yapıyor.

http://www.zaman.com.tr/haber.do?haberno=691785